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信托公司积极转型拓展供应链金融蓝海市场

2019-10-22 04:13:52

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随着中国对外开放的深入和经济全球化的不断发展,对商品的需求也在逐步上升,中国在国际商品贸易中的地位越来越重要。数据显示,中国商品消费总量约占世界总量的18.7%,有8种商品的消费量占世界总量的40%以上,包括铁矿石、稀土、pta、煤、甲醇、精铜、原铝、棉花等。国家一级高度重视商品贸易,并积极推出政策和具体措施,以促进与国际市场定价规则的趋同。这包括鼓励和支持供应链金融的发展。

今年7月,中国银行业监督管理委员会发布了《关于推进供应链金融服务实体经济的指导意见》(简称第155号)。其一般原则是明确的,银行保险机构应依托供应链的核心企业,基于核心企业与上下游连锁企业之间的真实交易,整合物流、信息流、资金流等各类信息。,并提供全面的金融服务,如融资、结算、现金管理等。面向供应链的上下游连锁企业。

为了响应这一政策号召,并结合自身的产业特点,雪松为大金研究所和雪松国际信托公司规划了一条独特的金融路径——让供应链金融变得更大更强。其实质是以供应链金融业务为主要切入点,带动其他业务发展,回馈实体经济。

记者了解到,大金和雪松信托发行的新产品与供应链金融的主线密切相关。8月23日,“雪松信托鑫链1号”正式成立。“新一号链”的基础资产是商品供应链中的上下游企业。应收账款债务人的融资人和控股股东均为大型中央企业和国有企业。“新一号链”帮助供应链中的上游企业盘活企业的应收账款、库存等存量资源。自然,下游中小企业也有活水,使整个供应链顺利运行。

如果有更多类似的供应链金融产品,并能为国家产业战略升级提供宝贵的金融资源,中小企业融资困难和融资昂贵的问题将得到解决。长期以来,产融结合一直是提高金融资源配置效率、服务实体经济的最有效手段之一。

在金融业风险防范、严格监管和去杠杆化的背景下,信托业越来越难以找到优质资产,逐渐陷入成长困境,转型迫在眉睫。事实上,供应链金融有很大的发展潜力。截至2018年底,规模以上工业企业应收账款14.3万亿元,制成品库存4.31万亿元。这些资产缺乏流动性,使得企业无法实现有效融资,降低经营效率。同时,2018年商业票据承兑额为18.27万亿元,比上年增长3.63万亿元,增幅为24.84%。

如果信托公司不能充分参与供应链金融的发展并深入挖掘其优质资产,它们无疑将放弃一个巨大的蓝色海洋。基于近20年商品供应链服务的行业经验和供应链金融的“零违约”,雪松控股(Cedar Holdings)更容易找到优质的供应链金融资产,帮助雪松信托打造以供应链金融为主导的特色金融,为信托业转型提供模式,促进国内商品产业发展。

过去,从事供应链金融业务的传统信托公司经历了许多痛苦,如确认交易的真实性、双方确认债权时的债权余额、动产的流通和确认、存货价值等。由于缺乏相关经验,他们需要花费大量的时间和成本。更重要的是,很难区分真假。大多数时候,他们只依赖金融家的话,甚至还有一些伪造应收账款和虚假票据融资的负面案例。在传统的供应链金融中,所有上下游企业的财务数据分散,难以满足传统金融机构的控风要求。这就需要一个更加科学的控风评估体系,需要根据不同行业的特点调整风险权重。雪松控股(Cedar Holdings)作为商品供应链中的核心企业,拥有跨越行业多个发展周期的近20年行业经验,自然有能力积极管理其同行所没有的供应链融资。雪松控股在识别和筛选高质量供应链金融资产方面优于其他金融机构。

这篇文章来源于《经济日报》

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